Oggi le famiglie italiane affrontano uno scenario mutato, in cui il Sistema di Protezione Sociale pubblico non basta più a garantire la stabilità finanziaria a lungo termine. I clienti mostrano una forte preoccupazione per il futuro previdenziale e la necessità di tutelare l'area danni e la crescita dei figli. In questo panorama, il consulente non può più affidarsi all'intuito: ha bisogno di strumenti scientifici per dimostrare visivamente il divario tra tutele pubbliche e bisogni reali, guidando i clienti verso decisioni finanziarie consapevoli.
Questa piattaforma software di analisi del rischio e pianificazione patrimoniale è progettata specificamente per i professionisti finanziari e assicurativi. Ispirato al modello anglosassone, MLP ribalta l'approccio alla vendita partendo dai bisogni della famiglia anziché dal prodotto. Il software analizza in modo integrato patrimonio, conto economico e fisco del nucleo familiare, permettendo al consulente di calcolare l'esatto fabbisogno di protezione e valutare la reale sostenibilità, fattibilità e convenienza di ogni investimento.
Analisi della protezione sociale: Calcola lo scoperto finanziario incrociando i dati familiari con le tutele dello Stato.
Bilancio familiare avanzato: Monitora patrimonio e conto economico attraverso specifici indicatori di risparmio.
Fisco e analisi evoluta: Ottimizza l'efficienza degli investimenti grazie a una gestione fiscale dettagliata e aggiornata.
Cash flow predittivo: Proietta i flussi di cassa con simulazioni Montecarlo per calcolare la probabilità di successo degli obiettivi.
Profondità di analisi adattabile: Consente al consulente di modulare il livello di indagine in base alla complessità del cliente.
Rivolto a:
Consulenti previdenziali, intermediari e reti agenti.
Tipologia software:
Applicazione desktop, da installare in locale.
